ACH

[stas]

Система банковских переводов в США дырява, как решето - практически никакой безопасности, любой, кто знает ваш номер счёта, может (при определённом доступе) инициировать перевод денег с вашего счёта.
Два фактора, однако, снижают риск:
1. Транзакцию можно отменить с той стороны, с которой снимаются деньги, а вот посылку денег отменить с посылающей стороны нельзя.
2. Банки, которые слишком вольно обращаются с системой и позволяют мошенникам использовать их как точку доступа, всё-таки наказывают. Хотя о наказании материально ответственных лиц там не сказано, а жаль...

Comments

[strawdragon.livejournal.com]

Инициировать перевод куда? На свой счет, открытый на свой SSN? Приходите, вяжите, я идиот? Это хорошая мысль. Насколько я понимаю, открыть счет в штатах непросто. Это обязательно привязка к человеку или к бизнесу, что опять же к человеку. Можно сделать что угодно, но получающая сторона абсолютно прозрачна. У нас был такой фокус когда пропал чек за коледж на 14К. А мы не получали.... Банк тут же выдал счет на который был положен чек и после одного звонка сразу все получили.

[stas]

Бизнес не обязан быть привязан к человеку, ну и - человека ещё найти надо. First Bank of Delaware как раз попался на том, что не проверял своих клиентов достаточно пристально (это мягкая трактовка, более жёсткая - они были в доле), и многие мошеннические фирмы пользовались их счетами для проводки мошеннических транзакций.